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Produkt · Beispielakte
Fünf Kapitel über dieselbe Beispielakte: Plan, Abgleich, Durchblick, Signale und Disziplin. Jede Kennzahl auf dieser Seite stammt aus einem Quellbuch und widerspricht sich nirgends.
Investboard verbindet Konten, misst die Nähe zum eigenen Mandat und macht Überschneidungen über Fonds hinweg sichtbar. Diese Seite zeigt das an einer vollständigen, in sich konsistenten Beispielakte: mit einem Plan, einer messbaren Abweichung und einem dokumentierten Prozess, der Analyse und Entscheidung verbindet.
Mandat
Der Maßstab steht vor der Analyse fest. Zielquoten und Leitplanken machen sichtbar, wann eine Abweichung nur Rauschen ist und wann sie eine bewusste Prüfung verdient.
Vier Anlageklassen, ein Soll je Klasse und ein Zielkorridor von ±5 Prozentpunkten. Der Plan wurde zuletzt am 18. Juni 2026 geprüft.
Anleihen liegen unter dem Ziel und außerhalb des Zielkorridors. Das ist kein Alarm, sondern der Anlass für eine dokumentierte Prüfung.
Abgleich
Der Abgleich bewertet nur, was die Akte belastbar hergibt. Die Allokation weicht vom Plan ab. Das Verhalten bleibt stabil. Die Konzentration wird über die Fondsbestände hindurch gemessen.
98/100
Größter bekannter Emittent mindestens 11,2 % des Aktienportfolios, Ihre Linie liegt bei 10 %.
Allokation, Konzentration und Verhalten gehen mit 40, 30 und 30 Prozent in den Gesamtwert ein.
Der größte Emittent wird am Aktienportfolio gemessen, nicht am Gesamtdepot. Liquidität und Anleihen verwässern die Zahl nicht.
Durchblick
Direktpositionen und bekannte ETF-Bestandteile werden auf Emittentenebene zusammengeführt. So werden Überschneidungen sichtbar, ohne den unbekannten Rest vorzutäuschen.
Linie 10 %
Die beiden Welt-ETFs werden in ihre bekannten Bestandteile aufgelöst und mit den Direktpositionen verrechnet.
Der Indexrest verteilt sich auf hunderte Titel und bewegt keinen Einzelwert um mehr als etwa 0,4 Prozentpunkte.
Signale
Investboard ordnet Abweichungen und Fristen in einen gemeinsamen Kontext ein. Die Entscheidung bleibt beim Menschen.
Außerhalb des Zielkorridors. Eine bewusste Prüfung ist fällig, keine Reflexhandlung.
Emittenten stecken direkt und über beide Welt-ETFs im Depot.
Vom Sparer-Pauschbetrag 2026 noch offen. Spielraum für geplante Schritte.
Jedes Signal nennt seine Datenbasis und seinen Anlass. Nichts blinkt, nichts drängt.
Investboard liest und ordnet ein. Gehandelt wird woanders, entschieden wird von Ihnen.
Disziplin
Der Plan hält den Maßstab fest. Eine Bedenkzeit bremst spontane Änderungen. Prüfungen werden dokumentiert, statt im nächsten Marktmoment neu erfunden.
418
24 h
3
0
Jede Planänderung durchläuft die vereinbarte Bedenkzeit und wird mit Datum und Begründung festgehalten.
So bleibt sichtbar, warum das Depot aussieht, wie es aussieht, auch Monate später.
Die Akte
Eine Akte, die sich nirgends widerspricht, ist das Produkt.
Jede Zahl dieser Seite stammt aus demselben Quellbuch.
Aus Beständen wird ein belastbarer Entscheidungsrahmen: mit Ihrem Mandat, Ihrem Zielkorridor und Ihrer Bedenkzeit.
Eine vollständige, illustrative Vermögensakte mit sechs Konten, vierundzwanzig Positionen und einem schriftlichen Plan. Sie zeigt an einem konkreten Fall, wie Investboard Positionen einordnet: ohne echte Kundendaten und ohne Live-Verbindung.
Die Zahlen sind illustrativ, aber intern konsistent: Sie stammen aus einem einzigen Quellbuch, aus dem jede Kennzahl der Seite abgeleitet wird. Laufzeit-Invarianten prüfen bei jedem Build, dass sich Summen, Quoten und Stichtage nicht widersprechen.
Die Beispielakte erzählt den Fall in fünf Kapiteln. Wer die Anwendung selbst erkunden will, öffnet das Demo-Konto: dieselbe Produktlogik, Seite für Seite klickbar.
Einordnung Die Beispielakte ist illustrativ und ersetzt keine Beratung. Investboard stellt Informationen und Werkzeuge bereit. Keine Anlage- oder Steuerberatung.